中信金控秉持「We are Family」的品牌精神,「關心、專業、信賴」的品牌特質,持續「守護與創造」的企業使命,透過董事會的有效運作與公開透明的資訊揭露,持續精進各項公司治理措施,以維護各利害關係人的權益,達到企業永續發展的願景。

形塑公司治理文化

中信金控在公司治理上非常重視團隊力量,董事會擬定政策後,各單位即依執掌建立制度,分層負責,將公司治理的文化自上而下的落實。2019年2月由董事會通過具經理人身分之主任秘書卓長興資深副總經理為「公司治理主管」,負責提供董事行使職務所需之相關資訊及其他必要協助,使董事會能夠充分發揮職能,並統籌督導金控及旗下各子公司的公司治理相關作為,由公司治理部為公司治理及誠信經營的專責單位,負責制度面與相關作業程序的規劃與執行,董事會秘書部專職處理董事會及股東會相關事務,並負責董事會及股東會議事錄之製作,建置完善的公司治理架構。

經營權與所有權分離

中信金控落實「經營權」及「所有權」分離的政策,所有董事都不在同一公司兼任經理人職務。經營團隊所擬定的各項重要業務計畫及目標,須經由董事會核議後始得實施執行並向董事會報告負責;董事會則本於監督功能監督經營團隊是否依相關計畫與目標按進度達成,並適時給予指導。

強化獨立董事職能

中信金控是台灣首家獨立董事過半的金控公司,在目前的7席的董事中,獨立董事佔4席,一般董事佔3席,4席獨立董事各自具有經營決策、會計財務、風險管理、法律專業。為了符合國際公司治理的趨勢,並落實對獨立性的要求,已於「公司治理實務守則」中規範獨立董事的任期不得超過三屆。

提升董事會職能與效能

中信金控董事會下設有「審計委員會」、「薪資報酬委員會」、「風險管理委員會」、「提名委員會」及「誠信經營委員會」,共計有五個功能性委員會,憑藉各委員會的專業分工,協助董事會運作提升經營決策的效能。

中信金控於2012年導入電子提案作業系統,將董事會整體前置運作流程全面導入電子提案作業系統,以達到縮減作業人力、有效控管提案程序及減少紙張印製等效益。

另依據「上市上櫃公司董事、監察人進修推行要點」規定,所有董事每年必須達到當年度至少進修6小時的標準,進修情形定期揭露於公開資訊觀測站及公司網站。

為提升董事會效能,中信金控依據「中國信託金融控股股份有限公司董事會績效評估辦法」,於每年11月會對董事會、功能性委員會整體運作情形以及個別董事成員進行當年度的績效評估,對董事的出席率要求應至少達到80%,評鑑結果共分為四級:顯著超越標準、超越標準、符合標準、仍待加強;公司治理部會將評鑑結果彙總後向董事會進行報告,針對可加強處提出建議。2019年新一屆董事會共召開11次,平均出席率為100%,董事會自評的結果為顯著超越標準,並委任外部專業獨立機構執行董事會外部績效評估,績效評估辦法及2019年評估結果皆已揭露於本公司網站。

會計師、稽核主管與獨立董事之溝通

中信金控獨立董事每半年會與簽證會計師就簽證半年度及年度之查核範圍、查核方式、查核重點及發現、內部控制查核重點及結果等與財務報告查核簽證相關之事宜進行溝通。

獨立董事每半年也會與稽核主管就內部控制制度缺失,金融檢查機關、會計師、內部稽核單位、內部單位自行查核所提列檢查意見或查核缺失,與內部控制制度聲明書所列應加強辦理改善事項,進行溝通;對於獨立董事提出之要求與建議,稽核單位均持續追蹤處理,並於指定之期限內辦理完成。獨立董事與會計師及稽核主管溝通情形之重點摘要已揭露於本公司網站。

資訊揭露

中信金控致力維護公司資訊揭露之公平與透明化,依規定辦理重大資訊之揭露及公開資訊之網路申報作業。2019年除自行舉辦3場法人說明會外,亦參與8場海內外投資人說明會,同時於公司網站上設有中、英文頁面,揭露公司治理、財報、年報、主要財務資訊及落實企業社會責任等資訊。

誠信經營政策與落實

為落實誠信經營,中信金控訂定有「誠信經營守則」、「誠信經營作業程序及行為指南」、「公司治理實務守則」、「道德行為準則」、「員工行為準則」、「企業社會責任實務守則」等規範,並要求董事及高階管理階層簽署「遵循誠信經營聲明書」,樹立公司誠信經營的文化。另外每半年將公司誠信經營情形提報董事會,並藉由每年度教育訓練與宣導,配合公司治理與內稽內控機制,確保誠信經營的貫徹,同時中信金控訂有具體的檢舉辦法,內外部皆可透過專線、電子信箱或郵件等方式舉報任何非法、不誠信或不道德的行為,相關人員將會對案件進行調查與審議,並保護檢舉人不因檢舉情事而遭受不當處置,揭示公司誠信、透明的企業文化。

為持續強化誠信經營作為,中信金控每年對董事及全體員工進行誠信經營教育訓練與宣導,以書面及線上學習系統對全體董事及員工進行調訓,2019年設計課程1小時,內容包含公司的誠信經營政策、防範方案、作業程序,反貪腐等觀念宣導以及違反道德誠信行為將產生之後果,調訓集團董事及員工共計14,734人次,完訓率超過95%,除海外派遣、留職停薪、育嬰等特殊狀況員工未能結訓,其餘員工均有完成訓練。

為禁止內線交易行為,中信金控訂有「防範內線交易管理政策」,並於「員工行為準則」及「誠信經營守則」中同步規範,同時公告於公司網站供全體同仁遵循,對新任董事及經理人於就任時會提供法規宣導手冊,新進同仁於新人訓練課程中說明內線交易的構成要件,以提醒避免發生違反內線交易情事。2019下半年安排對各單位法令遵循主管進行4小時的洗錢防制及打擊資恐與防範內線交易的教育訓練,並由受訓主管向單位所有同仁宣導內線交易相關法令。

2019年公司治理重要獎項

國際

  • 持續入選道瓊永續指數(Dow Jones Sustainability Indices,簡稱DJSI)新興市場指數(Emerging Markets Index)成分股
  • 持續入選摩根士丹利(Morgan Stanley Capital International,簡稱MSCI)ESG 領導者指數(ESG Leaders Indexes)成分股
  • 持續入選富時社會責任指數(FTSE4Good)新興市場指數(Emerging Index)成分股
  • 榮獲2019亞洲企業社會責任獎-「公司治理獎」
  • 榮獲The Asset ESG Corporate Awards 2019 最佳ESG企業白金獎

國內

  • 入選台灣公司治理100指數成分股
  • 榮獲天下雜誌「2019天下企業公民獎」
  • 榮獲2019財訊金融獎-「金控CSR獎-優質獎」榮獲遠見雜誌2019年第十五屆CSR企業社會責任獎-「金融保險業組楷模獎」
  • 榮獲2019台灣企業永續獎評選-「中文報告書金融保險類 TOP 50白金獎」、「綜合績效獎 台灣TOP 50永續企業獎」、「社會共融獎」、「創意溝通獎」、「創新成長獎」等獎項