中信金控秉持「We are Family」的品牌精神,「關心、專業、信賴」的品牌特質,持續「守護與創造」的企業使命,透過董事會的有效運作與公開透明的資訊揭露,持續精進各項公司治理措施,以維護各利害關係人的權益,達到企業永續發展的願景。

形塑公司治理文化

中信金控在公司治理上非常重視團隊力量,董事會擬定政策後,各單位即依執掌建立制度,分層負責,將公司治理的文化自上而下的落實。由主任秘書擔任「公司治理主管」,負責提供董事行使職務所需之相關資訊及其他必要協助,使董事會能夠充分發揮職能,並統籌督導金控及其下各子公司的公司治理相關作為,由公司治理部為公司治理及誠信經營的專責單位,負責制度面與相關作業程序的規劃與執行,董事會秘書部專職處理董事會及股東會相關事務,並負責董事會及股東會議事錄之製作,建置完善的公司治理架構。

經營權與所有權分離

自2007年起,中信金控開始落實「經營權」及「所有權」分離的政策,所有董事都不在同一公司兼任經理人職務。經營團隊所擬定的各項重要業務計畫及目標,須經由董事會核議後始得實施執行並向董事會報告負責;董事會則本於監督功能監督經營團隊是否依相關計畫與目標按進度達成。

強化獨立董事職能

中信金控是台灣首家獨立董事過半的金控公司,在目前的7席的董事中,獨立董事佔4席,一般董事佔3席,4席獨立董事各自具有經營決策、會計財務、風險管理、法律專業。為了符合國際公司治理的趨勢,更於2018年修訂「公司治理實務守則」,規範獨立董事的任期不得超過三屆。

董事多元化政策

在瞬息萬變的經濟環境下,金融產業的經營日趨複雜,董事會需要有更多的專業、技巧及經驗支持其決策。中信金控的董事組成,考量產業性質,尋找來自不同背景、具有國際經驗、前瞻性、領導力及溝通能力的優秀人選,目前7位董事均具備豐富的學經歷且至少有一名董事具備旗下主要子公司(銀行、保險及證券)之業務經驗,並有一名法律專長的董事,董事年齡分布有2位董事年齡超過70歲,其餘為50歲以上。另外落實兩性平等,子公司台灣彩券有2名女性董事,中信投信有1位女性董事。

功能性委員會

中信金控董事會下已設有「審計委員會」、「薪資報酬委員會」、「風險管理委員會」,「提名委員會」,在2018年4月增設「誠信經營委員會」,目前共計有五個功能性委員會,協助董事會的運作。其中審計委員會由4位獨立董事組成,薪資報酬委員會由3位獨立董事組成,風險管理委員會由2位獨立董事及1位一般董事組成,提名委員會由2位獨立董事及1位一般董事組成,誠信經營委員會由1位獨立董事及2位一般董事組成,各功能性委員會之組織規程及運作情形均已揭露於本公司網站。

提升董事會職能與效能

為強化董事會管理機制,中信金控於2012年導入電子提案作業系統,將董事會整體前置運作流程全面導入電子提案作業系統,以達縮減人力、便於控管及減少紙張印製等效益。

所有的董事每年均依「上市上櫃公司董事、監察人進修推行要點」之規定,必須達到全年度至少進修6小時的標準。

對於董事會的效能與職能強化,中信金控訂定有「中國信託金融控股股份有限公司及其子公司董事會評鑑辦法」,並經董事會通過,在每年12月底,中信金控會對董事會進行當年度的績效評鑑,對董事的出席率要求應至少達到70%,評鑑的對象除董事會整體運作情形,每位董事也需要針對本身進行自評,評鑑結果共分為五級:優、佳、良好、尚可、有待加強;公司治理部會將評鑑結果向董事會進行報告,針對可加強處提出建議。2018年董事會共開議17次,平均出席率為96.64%,董事會自評的結果為優等,此評鑑辦法已揭露於本公司網站。

會計師、稽核主管與獨立董事之溝通

中信金控獨立董事每半年會與簽證會計師就簽證半年度及年度之查核範圍、查核方式、查核重點及發現、內部控制查核重點及結果等與財務報告查核簽證相關之事宜進行溝通。

獨立董事每半年也會與稽核主管就內部控制制度缺失,金融檢查機關、會計師、內部稽核單位、內部單位自行查核所提列檢查意見或查核缺失,與內部控制制度聲明書所列應加強辦理改善事項,進行溝通;對於獨立董事提出之要求與建議,稽核單位均持續追蹤處理,並於指定之期限內辦理完成。獨立董事與會計師及稽核主管溝通情形之重點摘要已揭露於本公司網站。

資訊揭露

中信金控致力維護公司資訊揭露之公開與透明化,依規定辦理重大資訊之揭露及公開資訊之網路申報作業。2018年自行舉辦4場法人說明會,亦於企業網站上設有中、英文頁面,揭露公司治理、財報、年報、主要財務資訊及落實企業社會責任等資訊。

建置利害關係人聯繫平台及吹哨者管道

中信金控重視各方關係人的權益,於公司網站設置利害關係人專區,透過適當溝通方式,瞭解利害關係人的期望及需求,妥適回應其所關切的重要企業社會責任議題。另外也設有員工內部舉報機制,若員工有失職失當之行為,可以透過員工申訴專線、信箱或書面投遞等不同的管道舉報。因應法令及社會趨勢,在原有的員工申訴機制外,中信金控同時指定法令遵循單位負責檢舉案件的受理,並成立專門委員會負責對檢舉案件的調查和審議,在相關辦法中明訂受理及調查單位人員的保密義務,並禁止對吹哨者為任何不利處分,以保障吹哨者的工作權,揭示本公司誠信、透明的企業文化。

設置公司治理主管

中信金控於108年2月由董事會通過具經理人身分之主任秘書為公司治理主管,負責提供董事行使職務所需之相關資訊及其他必要協助,包括:提供董事執行業務所需之資料、協助董事遵循法令、規劃董事教育訓練課程、辦理董事會及股東會之會議等相關事宜,並督導公司治理部負責制度面與相關作業程序的規劃與執行,以及與內外部相關單位協調研擬公司治理的精進方案,董事會秘書部執行董事會相關行政事宜,以及相關單位辦理公司登記及變更登記事宜、保管相關文件及印章、與資訊揭露作業。

中信金控公司治理主管歷經中國信託人壽保險公司行政長、台灣人壽保險公司行政長及主任秘書,中信金控主任秘書等重要職務,具備於公開發行公司從事股務或議事等管理工作經驗達三年以上之資格,未來將持續推動並強化中信金控及其下子公司公司治理作為。

誠信經營的落實

為落實誠信經營,中信金控訂定有「誠信經營守則」、「誠信經營作業程序及行為指南」、「公司治理實務守則」、「道德行為準則」、「員工行為準則」、「企業社會責任實務守則」等規範,貫徹公司對誠信經營的承諾,同時每半年將公司誠信經營情形提報董事會。另外藉由每年度教育訓練與宣導,配合公司治理與內稽內控機制,使所有人員瞭解公司的誠信經營政策、防範方案、作業程序,及違反道德誠信行為所產生之後果。

2018年持續強化誠信經營作為,於董事會下設置誠信經營委員會,並訂定「檢舉非法與不道德或不誠信之處理辦法」,9月啟動年度誠信經營教育訓練,採用書面及線上學習系統對全體董事及員工進行1小時的年度誠信經營教育訓練,要求前述人員必須於期間內接受調訓。

2018年治理重要獎項

  • 持續入選道瓊永續指數(Dow Jones Sustainability Indices,簡稱DJSI)新興市場指數(Emerging Markets Index)成分股

  • 持續入選摩根士丹利(Morgan Stanley Capital International,簡稱MSCI)ESG 領導者指數(ESG Leaders Indexes)成分股

  • 持續入選富時社會責任指數(FTSE4Good)新興市場指數(Emerging Index)成分股